金融科技公司股權投資策略

金融科技公司股權投資策略 – 以私募股權投資為例

相對於其他投資模式,私募股權投資具有自身的獨特性,對於投資者的資金實力、投資經驗均有較高要求;同時,私募股權基金的管理人,作為投資者與被投公司的連接橋梁,在保證投資人利益的基礎上,必須兼顧被投公司的合理訴求;因此,基金管理人的投資策略,將起到關鍵作用。通過商業實踐總結,118論壇科技領域的私募股權投資,可從以下層面進行策略設計。

男人事業有成,生意漸上軌道,個人珍藏自然愈來愈多,可能是珠寶及名貴手錶,又或是不能用價錢衡量的家傳之寶,這些財產及貴重物品都需要一個安全的地方安置。但不是每個人家中也有可靠的保險設備,加上香港常見的「土地問題」,在家中添置一個專業的保險箱,所需的成本與空間絕不划算,所以有人會選用銀行提供的保險箱服務。但銀行的保險箱是否萬無一失?這又未必。因為一般的銀行保險箱服務在驗証和存取過程中,都需要經過人手處理及核實,一經人手,過程便有機會令資料外洩,對用戶造成損失。想真正安枕無憂,不如跟《Esquire》編輯走訪一趟英倫皇家的地下金庫,你會明白何謂銅牆鐵壁。

(1)具有良好發展前景的細分市場:許多已發展成獨角獸級別的金融科技公司選擇了具有良好發展前景的金融板塊。作為業務的切入點,市場處於藍海階段並迅速積累第一。批量忠誠用戶,形成強大的品牌效應。例如,當網上購物剛剛在中國出現時,支付寶迅速進入支付端市場,依托淘寶、天貓商城等龐大的網購用戶,迅速積累了大量忠實用戶;目前,支付寶已成為中國移動支付市場的領頭羊,並逐步在海外市場紮根。

金融科技私募股權基金的管理者通過對金融國家子領域的深入研究,可以發現範圍廣子領域的潛在用戶多、使用頻率高、應用場景廣,投資於增長快、用戶粘性高、技術能力強的公司。d.

(二)具有客戶服務精神的公司:對於初創的金融科技公司,追求利潤是有道理的;發展成為獨角獸級的金融科技公司,在追求經營利潤的基礎上,將負責任的客戶服務精神作為公司的重要發展戰略,以客戶服務為核心,以客戶服務為核心,以客戶服務為核心,以客戶服務為核心,以客戶服務為核心,以客戶服務為核心,以客戶服務為核心,以客戶服務為核心,以客戶服務為核心,以客戶服務為堅定信念,穩步成長。例如,社交投資平台eToro在為用戶提供大量投資產品的同時,始終將客戶的投資風險放在首位,避免用戶通過“負責任的交易”進行盲目投資,同時獲得對平台的肯定。用戶。迅速發展成為全球最大的社會投資平台。

同樣,私人股本基金的目標是盈利,但必須避免迅速成功。在商業實踐中,負責客戶的公司往往對投資者負責,運營團隊將及時與投資者溝通公司面臨的挑戰,共同探索保障各方利益的解決方案,這對於持有非上市股票的私募基金來說非常重要,往往直接影響投資收益。

(3)新技術與應用領域的整合程度:在實踐中,一些創業型金融科技公司技術資源積累較深,但往往難以將技術創新與應用環境完美地結合起來。造成目標客戶群試用體驗較差的尷尬局面;相比之下,財務技術獨角獸,在這方面具有很強的前瞻性。例如,在大數據技術領域,芝麻信用通過對互聯網用戶多維數據的綜合分析和建模,通過對個人信用的量化,形成了“芝麻信用”。使用戶能夠直觀地了解自己的綜合信用狀況,及時做出相應的行為調整。

但是隨之經濟的發展,民間的保險箱服務也在發展,給銀行保險箱服務主導的保險箱服務市場帶來多元性。

創新領域的投資,最常見的風險,就是投資方、融資方對於新型技術的盲目樂觀,不同於理論化研究,商業具有較強的實踐性,成功與否在於目標客戶群的反饋;金融科技領域以新型技術密集為特點,從業公司往往會耗費大量資金進行技術研發,能否為新型技術找到合適的金融應用場景,將考驗運營團隊的市場解讀能力;同時,金融科技公司往往采取“輕資產”的運營方式,如果投入重金研發的技術無法契合主營業務應用場景,極端情況下會導致破產,在缺少“重資產”變現抵押物的情況下,私募股權基金通過破產清算方式退出,往往會承擔較大的本金損失。

(4)高效的優質資源互補:成功的金融科技獨角獸公司,針對自身業務發展的需求,能夠快速找到優秀的業務合作夥伴;合作夥伴之間,通過資金、技術、客戶、行業資源的優勢互補,能夠形成全新的業務發展模式,獲得目標市場客戶的認可。

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